**风险识别与防范
 
课程背景：
**是未来主要的融资工具之一，其较强的流通性、较好的信用性、较低的风险性等，倍受金融市场的青睐，**业务将成为各大金融机构主要的业绩增长点，银行需要培养大量**方面的专业人才以适应时代的需要，为银行业的发展助力腾飞。
该课程的宗旨在于提高学员对**的业务操作及风险管控能力。以**的业务操作为主线，以**的三性为原则，立足**防伪、操作、风险防范为基本点，贯穿理论讲解，经典案例讨论、引导思考、要点解析、操作警示及应对为主轴，对常见的突出问题提供解决方案，从而使**操作人员能够清晰明了的掌握业务中的重点以及法律法规的原理，并确实运用在实际工作中防范风险、按规定操作。
 
课程收益：
1. 快速提高授训银行对**业务风险的综合管控能力；
2. 让学员拥有10秒鉴别**真伪的能力；
3.  提高学员对**瑕疵的风险的识别及应对能力；
4. 提高学员对**的看、验、审的综合能力，避免操作风险；
5.提高学员对**业务相关的法律意识，避免法律风险；
6. 拥有能应对**业务中常见问题的处理能力。
 
课程时间：2天，6小时/天 
授课对象：柜面人员、**业务操作及管理人员等
授课方式：理论结合实践，突出重点、难点解析，配合案例研讨式教学。
 
课程内容：新版**常见造假手法及相应风险管控;**背后的法律与操作风险解析与应对;审、验票操作规范;经典**案例解析等。
重点——**的防伪、审验票步骤及方法、**关系的厘清等
难点——变造票、克隆票的鉴别、瑕疵票的判断标准、**相关法律的串联、**业务操作上的风险识别与规避
 
课程大纲：
第一讲：**防伪
“**”是社会活动中重要有价凭证，其防伪能力是由一个国家来支撑的，这是**认知的重要一步。
一、2010版**的整体概况
1. 我国**的法律定义
2. **的设计理念、风格
3. 现代**的基本情况
二、现代**防伪体系的构成及鉴票要领
1. 纸张防伪
2. 油墨防伪
3. 印刷防伪
4. **流水号
5. **大小写金额栏
6. 荧光纤维丝
三、变造票鉴别要领
1.变造票的概念
2.变造票常见手法讲解
3.变造票三步曲，四小点快速鉴别技巧
四、审票流程
1. 票面信息要素的审核
2. **防伪要素的审核
3. 查询查复的要点
4. 典型案例穿插
 
第二讲：伪假票风险
我们与针对**的犯罪斗争从未间断，近年来，**犯罪有激增趋势，犯罪手法也越发隐蔽和高明。各种形式的假票层出不穷，只有充分了解假票的造假方式，才能真正的抵制假票，规避风险。
一、伪造票的造假手法与应对
1. 常规假票识别方法与技巧
2. 克隆票识别方法与技巧
3. 克隆票的特征
二、变造票的变造手法与应对
1. 变造票的变造方式
2. 变造票的变造手法与鉴别要领
3. 变造的趋势
三、典型案例讨论
1. 空白背书
2. 恶意公示催告
3. 大票带小票
4. 内部人员的挪用与侵占
 
第三讲：操作规范及风险控制
规范、合规的操作是业务优质、高效达成的保证，也是化风险于无形的重要抓手。把握每一个环节、细节，让你的**业务更加得心应手。
一、承兑业务风险点与控制
1. 承兑业务的受理与调查
1.2、协议签订
1.3、保证金缴存与支用管理
1.4、凭证管理
二、贴现业务风险点与控制
2.1、信贷审查
2.2、**审核
2.3、贴现后的管理
三、背书
1. 背书瑕疵及补救
2. “不得转让”背书
3. 背书章错误
四、失票救济
1. 追索权的使用
2. 挂失止付的法律效力
3. 公示催告操作流程
4. 冻结


主讲课程：
彭志升老师《柜面操作与法律风险管控系列课程》
彭志升老师《**防伪与操作风险管控》
彭志升老师《柜面反假、操作、法律风险管控系列课程》
彭志升老师《柜面证件（证件鉴别、人像识别）综合风险管控系列课程》
彭志升老师《柜面货币、证件、**快速鉴别系列课程》
彭志升老师《人民币及世界货币柜面收兑系列课程》
彭志升老师《银行业专业人员职业资格考试考前冲刺营》
彭志升老师《银行反洗钱知识培训》





彭志升老师助理：王诗雲  电话：13927133091